La crise du Covid-19 est devenue une bénédiction déguisée pour les banques centrales qui ont cherché à numériser le système monétaire mondial depuis 1983. Alors que le besoin d’une monnaie numérique a augmenté au milieu de la pandémie de coronavirus, la chute spectaculaire des perspectives économiques mondiales peut entraîner une grave crise qui peut conduire l’économie mondiale à une grande dépression si le confinement mondial se poursuit.
Est-ce que ce nouveau système monétaire électronique mondial rétablira-t-il l’ordre dans ce chaos financier ?
Cependant, l’article suivant met en évidence les déclarations des dix principales banques centrales du monde et les développements en matière de numérisation du système monétaire depuis le déclenchement de la pandémie du coronavirus covid-19.

Banque des règlements internationaux (BRI)

La Banque des Règlements Internationaux (BRI) est la banque centrale des banques centrales du système mondial des États-nations. La BRI est non seulement responsable de la réglementation monétaire mondiale mais également de la supervision bancaire du système monétaire mondial dans le monde par le biais des «Accords de Bâle». Le 24 janvier 2020, au milieu de la crise du Covid-19, il a été signalé qu’une étude annuelle réalisée par la Banque des Règlements Internationaux (BRI) demandait à 66 grandes banques centrales si elles travaillaient sur des CBDC (Central Bank Digital Currency) et, le cas échéant, de quel type et dans quelle mesure. Le rapport a révélé que 80% des 66 banques interrogées étaient engagées dans une certaine forme de travail autour des CBDC, avec près de 40% étant passés à des expériences et développant des preuves de concept. Sur les 66 banques interrogées, 21 provenaient d’économies développées et 45 d’économies émergentes. Au total, les banques interrogées couvraient 75% de la population mondiale et 90% de la production économique mondiale, ce qui indique une transformation spectaculaire en numérisation du système monétaire mondial.

Réserve fédérale des États-Unis (FED)

Une semaine plus tard, le 6 février 2020, Lael Brainard, qui siège au conseil des gouverneurs de la banque centrale américaine, a déclaré que la Fed « mène des recherches et des expérimentations sur les technologies des registres distribués et leur cas d’utilisation potentiel pour les monnaies numériques, y compris le potentiel d’une CBDC. » Alors que les marchés continuent de baisser et que les États-Unis attendent du Congrès qu’ils se mettent d’accord sur un plan de relance massif pour sauver l’économie des impacts de la pandémie du Covid-19, la nouvelle offre de House Democrats comprend un type de stimulus très tourné vers l’avenir : la création d’un «dollar numérique» et la mise en place de «portefeuilles numériques en dollars». Dans ce qui enverra des ondes de choc à travers l’industrie des crypto-monnaies et des Blockchains, en particulier pour ceux qui suivent les monnaies numériques des banques centrales à travers le monde, cela indique que les États-Unis sont sérieux dans la mise en place d’une infrastructure pour une monnaie numérique des banques centrales. Le projet de loi établit un dollar numérique, qu’il définit comme « un solde exprimé en valeur monétaire composé d’écritures numériques qui sont enregistrées comme des passifs dans les comptes de toute banque de réserve fédérale ou… une unité de valeur électronique, remboursable par une institution financière éligible (déterminée par le Conseil des Gouverneurs du Système de la Réserve Fédérale). »

Banque d’Angleterre (BOE)

Le 21 janvier, il a été annoncé que la Banque d’Angleterre examinerait comment la Grande-Bretagne pourrait adopter une monnaie numérique de type bitcoin dans le cadre d’un groupe mondial de banques centrales qui se sont réunies pour examiner les pièges possibles de la dépendance à la monnaie électronique. Les responsables de la Banque rencontreront la Banque du Japon, la Banque centrale européenne (BCE), la Sveriges Riksbank, la Banque du Canada, la Banque Nationale Suisse et la Banque des Règlements Internationaux (BRI) pour mettre en commun les recherches et les expériences sur le potentiel d’une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC). Après évaluation de la réglementation monétaire numérique, le 15 mars, la Banque d’Angleterre a annoncé son intention de lancer sa propre crypto-monnaie de type Bitcoin. La crypto-monnaie appelée RSCoin fonctionnera également sur Blockchain, le système de registre distribué sur lequel Bitcoin et d’autres crypto-monnaies sont construits. RSCoin a été initialement développé par des chercheurs de l’University College of London (UCL) qui offre un meilleur contrôle centralisé par rapport au Bitcoin et à d’autres crypto-monnaies.

Banque centrale européenne (BCE)

Le 9 janvier 2020, il a été rapporté que la présidente de la Banque centrale européenne (BCE), Christine Lagarde, soutenait la participation active de la banque au développement d’une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) pour répondre à la demande de paiements transfrontaliers plus rapides et moins chers. Une multitude de banques centrales se regroupent pour évaluer si elles devraient lancer leurs propres devises numériques. Le groupe vise à évaluer les cas d’utilisation des monnaies numériques des banques centrales (CBDC), à analyser les choix de conception tels que l’interopérabilité transfrontalière et à partager les connaissances sur les technologies émergentes. Les premiers membres sont la Banque des Règlements Internationaux (BRI), la Banque Centrale Européenne (BCE), la Sveriges Riksbank, la Banque Nationale Suisse et les banques d’Angleterre, du Canada et du Japon. Benoît Cœuré, chef du BIS Innovation Hub, coprésidera le groupe aux côtés du vice-gouverneur de la Banque d’Angleterre, Jon Cunliffe.

Banque du Japon (BOJ)

Le 10 février 2020, il a été annoncé que la Banque du Japon pourrait lancer le «yen numérique» dans deux à trois ans. Selon Reuters, le chef de la commission de recherche sur les systèmes bancaires et financiers du parti au pouvoir au Japon, Kozo Yamamoto, a proposé à la Banque du Japon (BoJ) de créer et de lancer sa crypto-monnaie en yen numérique d’ici deux à trois ans. Le législateur du Parti libéral démocrate a fait remarquer que : « Le plus tôt sera le mieux. Nous rédigerons des propositions à inclure dans les lignes directrices du gouvernement, et nous espérons que cela se produira dans deux à trois ans … si chaque pays parvient à contrôler les flux d’argent avec ses propres devises (numériques), ce qui pourrait empêcher une grande oscillation en temps de crise et stabiliser leur propre économie. » Les commentaires de Yamamoto correspondent à la rhétorique précédente d’Akira Amari, un poids lourd du parti au pouvoir et ancien ministre de l’Économie. Amari souhaiterait que le Japon lance sa CBDC, comme la Chine ayant décidé d’émettre sa propre monnaie numérique. Alors que la Chine abrite quelque 1,3 milliard d’habitants et pourrait potentiellement dominer l’économie numérique avec une adoption généralisée dans les économies émergentes grâce à l’émission de son e-yuan, Amari et Yamamoto estiment que le Japon doit bientôt lancer sa propre CBDC pour garantir la compétitivité et favoriser l’hégémonie numérique.

Banque populaire de Chine (BPC)

Le 10 janvier 2020, il a été rapporté que la banque centrale de Chine a déclaré avoir achevé la conception de « haut niveau » de la monnaie numérique. Les premières villes à piloter la monnaie numérique seraient Shenzhen et Suzhou. La BPC aurait conclu un partenariat avec sept banques commerciales d’État et de télécommunications – la Banque industrielle et commerciale de Chine, la Banque de Chine, la China Construction Bank et la Banque agricole de Chine, China Telecom, China Mobile et China Unicom – pour lancer le test.

Banque centrale Russe (BCR)

Parmi ces banques centrales de premier plan dans le monde, la banque centrale russe est la seule à avoir fait des remarques mitigées sur la numérisation complète de son système monétaire. Le 17 janvier 2020, il a été annoncé que la Banque centrale de Russie envisageait de lancer une monnaie numérique. Cependant, la présidente Elvira Nabiullina a déclaré lors d’une conférence étudiante que, bien qu’un tel projet « ne puisse pas être réalisé immédiatement », diverses banques centrales, dont la Banque de Russie, étudient cette possibilité, a fait savoir l’agence TASS. La clé de l’utilité d’une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), a-t-elle déclaré, est que la technologie doit garantir «fiabilité et continuité». « Les technologies doivent être matures, y compris les technologies des registres distribués, » dit Nabiullina. Le mois dernier, Nabiullina a déclaré que la banque centrale envisageait l’utilisation d’une crypto-monnaie adossée à l’or pour faciliter les règlements internationaux. Également rapportée par TASS, elle avait déclaré à l’époque que la Banque de Russie examinerait une proposition pour le développement de la crypto-monnaie. Nabiullina a cependant ajouté que les systèmes de règlement des monnaies fiduciaires au sein de l’Union économique eurasienne s’améliorent et ont déjà une «bonne dynamique».

Banque de réserve de l’Inde (RBI)

La Banque de Réserve de l’Inde (RBI) a déclaré qu’elle envisageait sérieusement de développer une monnaie numérique souveraine dans le pays et qu’elle sera libérer de façon appropriée. Cependant, la position de la RBI sur l’interdiction de la crypto-monnaie privée reste la même. Le gouverneur de la RBI Shaktikanta Das a déclaré que l’émission de crypto-monnaie est un mandat souverain et ne sera pas confiée à une entreprise privée, car il y a un énorme défi autour du blanchiment d’argent. En outre, il a déclaré que la RBI est contre toute monnaie numérique privée dans le pays. Cependant, la RBI a tenu des réunions internes et des discussions avec les banques centrales pour potentiellement lancer la propre monnaie numérique de l’Inde. L’accent mis par Das sur la poursuite de l’interdiction imposée servira de revers aux entreprises privées expérimentant la monnaie numérique. Parmi de nombreuses entreprises mondiales, Facebook et JP Morgan Chase, ont travaillé sur la monnaie numérique dans l’intention de s’implanter sur le marché indien.

Banque centrale du Brésil (BCB)

Le 20 février 2020, il a été annoncé que la Banque Centrale du Brésil allait lancer des paiements quasi instantanés en réponse aux crypto-monnaies. Un nouveau système de paiement arrivera au Brésil plus tard cette année, promettant des transferts presque instantanés. Appelé PIX, le projet de la banque centrale du pays fournira des paiements 24h / 24 et 7j / 7 en 10 secondes via des applications mobiles, des services bancaires par Internet et des distributeurs automatiques de billets, selon les rapports de Reuters et du site local de nouvelles crypto Livecoins. Lors d’un événement de lancement du système prévu, le président de la Banque centrale du Brésil, Roberto Campos Neto, a déclaré que PIX était en cours de développement en réponse à de nouvelles méthodes de paiement numérique telles que les crypto-monnaies. Campos Neto a déclaré, selon Livecoins : « Si nous pensons à ce qui s’est passé en termes de création de bitcoins, de crypto-monnaies et d’autres actifs cryptés, cela vient de la nécessité d’avoir un instrument avec de telles caractéristiques. »

Banque du Canada (BOC)

Le même jour, le 25 février 2020, il a également été rapporté que la Banque du Canada se préparait pour la monnaie numérique «au cas où il en aurait besoin». Bien que la Banque du Canada n’a pas l’intention d’émettre immédiatement une monnaie numérique, la Banque centrale n’exclut pas la possibilité d’en lancer une en raison de l’adoption massive en masse de monnaies numériques privées – et la possibilité de sociétés sans espèces. Le sous-gouverneur de la Banque du Canada, Tim Lane, a pris la parole lors du salon FinTech RDV 2020 à Montréal, et a déclaré que, bien qu’il n’y ait pour le moment «pas d’argument convaincant» pour une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), un prototype est en cours et la Banque prévoit de consulter un large éventail de parties prenantes pour potentiellement concevoir une monnaie numérique de la banque centrale.

Conclusion

Selon les statistiques de 2020, la numérisation du système monétaire mondial semble inévitable. Le PIB total du monde en 2019 était de 88 billions de dollars, les banques centrales évaluées dans les déclarations officielles mentionnées des États développés détiennent 64,6 billions de PIB, ce qui équivaut à 73% du PIB total du monde et 75% de la population mondiale. Si nous considérons le modèle de la théorie de la dépendance, cela indique que les États de la semi-périphérie et de la périphérie seront obligés de suivre pour la suite car ils n’auront pas d’autres options pour s’engager à la fois économiquement et financièrement avec le monde développé sur le marché international. La numérisation du système monétaire mondial a des implications sur la civilisation; cependant, ces implications financières, économiques et sociales seront traitées dans un autre article de l’auteur.

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Bonjour, ceci peut vous intéresser : Le Covid-19 ouvre la voie à un nouveau système monétaire électronique
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